В настоящей статье мы расскажем, как с помощью доступных средств можно частично проверить юридическое лицо на платежеспособность. Это пригодится и тому, кто уже заключил договор с тем или иным юридическим лицом, и тому, кто собирается подать на должника в суд.
Ведь большое количество решений не исполняются вовсе, и Вам желательно знать заранее, стоит ли тратить время и силы на суд или нет.
Позвоните нам! Мы ответим на любые ваши вопросы:
(консультация бесплатная и ни к чему не обязывает)
Указанная инструкция будет полезной и тому, кто собирается приобретать квартиру в новостройке.
Также Вы можете заказать проверку застройщика в нашей компании.
В результате проверки застройщика мы предоставляем Вам отчет, произведенный по нашей полной методике проверки застройщика.
Пример отчета о полной проверке застройщика можно посмотреть здесь: ЖК “Румянцево Парк“.
Вы также можете ознакомиться с застройщиками, которые мы уже проверили.
Как это бывает на практике (из опыта одного из дольщиков):
Существует раскрученный бренд, назовём его «ГК Строим быстро», и в эту ГК входят ООО «Ромашка», ООО «Гиблое дело», ООО «Строим плохо». На сайте компании «ГК Строим быстро» размещено 3 объекта строительства, сайт серьезный, а сама ГК имеет много офисов.
Первое впечатление — компания солидная, на слуху, возможно, даже кто-то из знакомых покупал у них квартиру когда-то. В итоге, Вы решаете заключить договор с «ГК Строим быстро». В официальном офисе, где красуются надписи «ГК Строим быстро», менеджер в фирменной униформе излучает надежность, Вам дарят фирменные буклеты с логотипом «ГК Строим быстро» и сомнений нет, что Вы имеете дело с солидной компанией.
Если Вы вдруг начнете спрашивать юридические документы, то радужная улыбка менеджера превращается в злобную, как будто Вы спросили что-то запрещенное, что-то такое, о чем нельзя ни в коем случае говорить. На Ваш вопрос, почему же договор заключается не с «ГК Строим быстро», а с ООО «Гиблое дело», менеджер выдает Вам заранее заготовленный ответ, что ООО «Гиблое дело» является официальным эксклюзивным продавцом застройщика, и к тому же застройщик входит в холдинговую группу компаний. В итоге договор заключается не глядя, не подумав, без проверки. В дальнейшем Клиент узнает о проблемах застройщика. Клиент пытается позвонить в офис продаж «ГК Строим быстро», но там его вежливо отправляют к застройщику, и объясняют, что офис, в котором они заключали договор, это всего лишь офис продаж и к застройщику он не имеет никакого отношения. После бесконечных обещаний Застройщика, клиент начинает искать информацию в интернете, находит форумы дольщиков, которые, как и он, необдуманно заключили договор с непроверенным Застройщиком. В итоге клиент понимает, что нужно было досконально проверять документы. Хорошо, если бесконечное ожидание квартиры в конце концов завершится её получением, но статистика говорит о том, что по г. Москве и Московской области более 150 проблемных строительных площадок.
Итак, начнем.
Признаки неблагонадежной компании:
- Компания неохотно дает какие-либо документы и отвечает на вопросы, связанные с юридической чистотой сделки. На любой Ваш вопрос негативно реагирует, как будто Вы их обвиняете в мошенничестве.
- Компания часто судится.
- Компания имеет незакрытые исполнительные листы. То есть долг подтвержден в судебном и не оплачен в добровольном порядке.
- Компания имеет очень много отрицательных отзывов.
- Договоры, которые Вы заключаете, имеют отличный вид от установленного 214-ФЗ.
Как проверить застройщика или контрагента на благонадежность?
Выписка из ЕГРЮЛ.
Первое, что необходимо сделать, — получить выписку из ЕГРЮЛ на юридическое лицо, с которым у Вас заключен договор, на сайте налоговой инспекции.
Укажите ИНН или ОГРН застройщика либо название, введите проверочный код и скачайте выписку.
В выписке из ЕГРЮЛ нас интересует ИНН директора, он нам далее пригодится.
Также обратите внимание на то, когда был избран генеральный директор. Если смена произошла недавно и на нем “висят” многочисленные компании, то это может свидетельствовать о том, что компания готовится к банкротству. Генерального директора меняют на так называемого «номинального» директора, чтобы избежать уголовной ответственности по ст. 315 УК (Неисполнение приговора суда, решения суда или иного судебного акта). Обычно пока строится дом, компанией управляет нормальный генеральный директор, это нужно для привлечения инвесторов, кредитов, и т.д. Но как только приходит время платить по счетам, директора меняют на номинального, которому никто никогда даже кредит не выдаст. Но они компании больше не нужны, ведь она попросту бросается на произвол судьбы. Если смена директора произошла недавно, то это плохой знак.
Сведения о генеральном директоре выглядят так:
ИНН директора присутствует не во всех выписках (на картинке его нет), т.к. не у всех есть ИНН. Если он есть, обязательно запишите.
Также полезной информацией для нас будет дата регистрация юридического лица.
Чем старше компания, тем она надежнее. Если компанию открыли совсем недавно, а бренд, по заверению застройщика, существует значительно дольше, то задумайтесь, почему они закрыли компанию, которая была до этого? Если менеджер застройщика говорит Вам, что они работают более 20 лет на рынке недвижимости, а компания, с которой Вы заключаете договор существует всего 5, это значит, что бренд зарегистрирован на другое юридическое лицо, на котором находятся все активы компании, а лицо, с которым Вы заключаете договор, было создано специально для того, чтобы при неприятностях ликвидировать все долги без потерь для собственников.
Подает компания налоговую декларацию или нет.
Проверить, сдает компания налоговую отчетность или нет, можно на сайте налоговой здесь: https://service.nalog.ru/zd.do.
Если не сдает, то вывод простой – ничего хорошего от подобной компании ждать не приходится. Если компания не сдаст налоговую декларацию, то ФНС может арестовать все счета компании. Следовательно, компания не сможет нормально функционировать, это плохой признак.
Как узнать, на какую компанию зарегистрирован товарный знак.
Очень хорошо, если Вы заключаете договор с компанией, на которую зарегистрирован бренд. Бренд регистрируется на компанию, где есть деньги и активы, бренд — это и есть самый дорогой актив компании. Как узнать, на какую компанию зарегистрирован товарный знак?
Можно напрямую спросить у Застройщика. Если ответят, что именно на компанию, с которой будет заключаться договор, попросите предоставить копию.
Важно, чтобы название компании и адрес полностью совпадали с названием и адресом юридического лица, указанного в свидетельстве.
На этом сайте можно получить информацию по товарному знаку и юр.лицу, на которое он оформлен.
Кроме информации по товарным знакам, на этом сайте Вы получите массу другой полезной информации.
Как определить компанию застройщика — юридическое лицо, с которым Вы будете заключать договор.
Важно правильно определить застройщика и проверять именно его. Если Вы проверите юридическое лицо, на которое зарегистрирован бренд, то результат проверки может быть положительным, так как все активы сосредоточены именно на головной компании, но если проверять именно Застройщика, то результат проверки может быть совсем противоположным.
Реквизиты юридического лица можно взять, как правило, на вкладке «Контакты» или в проектной декларации, которая должна быть размещена на сайте. Важно сверить реквизиты, указанные в декларации, размещенной на сайте, с иной разрешительной документацией. Если на сайте подобной информации не размещено, то это минус. Значит, компания что-то скрывает, ведь благонадежные компании на своем сайте размещают полные реквизиты, включая банковские. Почему же группа компаний не афиширует реквизиты всей группы?
Потому что наверняка есть компании, которые входят в группу или когда-то входили в неё и имеют темную историю – такую, как недостроенный дом или достроенный, но с задержкой, к примеру, в 5 лет. Зная весь список компаний, входящих в группу, можно уже проверить всю историю компании. Вот фирмы и скрывают все аффилированные юридические лица.
Проверяем директора на номинальность.
Номинальный директор — это лицо, которое юридически числится как генеральный директор и несет всю юридическую ответственность, а фактическое управление компанией осуществляет другое лицо. Номинальный директор — это фактически БОМЖ, которому все равно, что на нем будут “висеть” долги или какая-либо уголовная ответственность.
Чтобы проверить директора на номинальность, нужно знать ИНН генерального директора. Его мы узнали в выписке ЕГРЮЛ.
Далее заходим на сайт: https://focus.kontur.ru, http://www.kartoteka.ru, вводим ИНН и смотрим результаты. Если в выдаче за данным физическим лицом числится очень много компаний, то это может говорит о номинальности генерального директора.
Если директор номинальный, то компания уже приготовилась по всем позициям к тому, чтобы держать оборону от кредиторов, госорганов и прочих лиц, которые предъявляют те или иные требования к компании. Если компанией застройщика руководит БОМЖ, то от сотрудничества с подобной компанией следует воздержаться.
Анализ судебной работы компании.
Очень важный показатель. Заходим на сайт картотеки судов: http://kad.arbitr.ru http://www.1cont.ru/, http://ras.arbitr.ru, http://sudact.ru/
Вводим название компании и нажимаем “поиск”.
Далее анализируем, сколько судебных дел у компании. Если компания в основном числится в качестве Ответчика, то это плохой показатель, который означает, что компания не платит подрядчикам, поставщикам. Это может свидетельствовать о финансовых проблемах компании. Судом компания лишь оттягивает время. Также нужно анализировать сумму долга. Если суммы небольшие, то это не принципиально для крупного застройщика. Если компания выступает в качестве Истца, то с одной стороны, это может говорить о том, что компания стабильна и владелец не бросит ее. Но с другой стороны, это может свидетельствовать о финансовых проблемах. Если сумма иска большая, это значит, что компания не получила те деньги, на которые рассчитывала, и это может в конечном счете подорвать финансовую устойчивость компании. Принципиальным значением будет предмет судебного разбирательства. Обратите внимание на то, с кем судится Застройщик: с Водоканалом, Электросетью или проектировщиком – это может сказаться на сроках сдачи дома. Ну и совсем ничего хорошего, если компания банкрот. Такие дела помечаются красной буквой «Б».
Одним словом, судебные дела компании могут многое рассказать о положении фирмы.
Незакрытые долги компании.
На сайте ФССП http://fssprus.ru/iss/ip/ можно узнать о не погашенных исполнительных производствах.
Введите название компании и выберите регион. Регион определяется по выписке из ЕГРЮЛ.
Если у фирмы много долгов на большие суммы, то это говорит только об одном — денег нет. Обратите внимание на срок, когда возбуждено исполнительное производство. Если этот срок в пределах двух месяцев, то вполне возможно, что исполнительные листы вскоре будут исполнены. А если на сайте ФССП есть незакрытые долги более двухмесячной давности, то это однозначно плохой знак. Судиться с подобной компанией — это пустая трата времени и сил. Но даже сам факт наличия исполнительных листов может говорить об отсутствии денег на расчетных счетах Застройщика. Когда у компании есть деньги, лист предъявляется сразу в банк и деньги списываются в течение 7 рабочих дней (как правило). К приставам они попадают тогда, когда на счетах компании нет денег и, чтобы исполнить решение, нужно арестовывать имущество. Обратите внимание на то, какой тип задолженности числится за компанией. Если это госпошлина или штраф, то волноваться нет причины. Госпошлины направляются судом напрямую приставу, минуя счета компании. Исполнительное производство — это не быстрый процесс, поэтому долг может “висеть” на компании продолжительное время.
Как еще можно проверить компанию?
Проверить сайт компании.
Проверить сайт компании можно на различных интернет сервисах. Мы пользуемся этим: http://www.cy-pr.com/
Заходим, вносим в строку анализа проверяемый сайт и получаем выборку. В выборке нам интересна дата создания сайта и владелец сайта, то есть на кого сайт зарегистрирован. К примеру, если сайт создан в 2020 г., а юридическое лицо зарегистрировано в 2018 г., то спросите себя: сколько компаний было у данных лиц за период с 2018 г. по 2020 г. и где они сейчас? Хорошим показателем будет, если сайт зарегистрирован на то юридическое лицо, которое Вы проверяете.
Но если сайт зарегистрирован на другое ЮЛ, это не всегда плохо. Сайт часто зарегистрирован у Интернет провайдера или ФЛ, такое часто бывает. Подозрительным будет, если, к примеру, проверяемое лицо ООО «Ромашка», а сайт числится на ООО «Ромашка 2». Самым достоверным критерием при оценке компании – высокая посещаемость сайта, это говорит о том, что поисковые системы любят этот сайт, а это может говорить о серьезности компании, наличии хорошего бюджета на интернет маркетинг. А хороший бюджет может быть только в компаниях с продуманными бизнес процессами. У компании однодневки, как правило, и сайт появляется в поиске только в рекламной выдаче. Выбирая компанию в интернете, ориентируйтесь на естественную выдачу. Поисковые системы сделают за Вас первичный отбор сайтов.
В настоящий момент поисковые системы оценивают сайты по многочисленным критериям – в совокупности более 1000 показателей, включая такие: имеет ли компания офис, указаны ли реквизиты, присутствует ли телефон и т.д. Одним из важнейших показателей является оценка поведения предыдущих пользователей. Допустим Вы ищете: юриста по взысканию неустойки с застройщика через Арбитраж. Выписали себе список компаний, сходили к ним на прием, в итоге Вам что-то не понравилось и через какое-то время Вы вернулись к поиску с тем же самым запросом. В итоге Ваш выбор пал на компанию номер два. Подобное поведение стало характерным для большинства пользователей, в итоге поисковые системы стали сайт компании №2 лучше ранжировать. Невозможно закрепится в естественной выдаче компаниям, которые некачественно оказывают ту или иную услугу. Это долго и дорого, компании однодневки так не работают. Подобного ранжирования не происходит с сайтами, которые появляются в выдаче с помощью рекламы. Хотите получать качественные услуги, товары – выбирайте сайты из естественной выдачи. За Вас это ранее уже сделали поисковые роботы и пользователи, так присоединяйтесь к выбору большинства! Необходимо понимать какие сайты выводятся в поиске с помощью естественной выдачи, а какие с помощью рекламы.
